31项违规 浦发银行被罚6920万元

31项违规 浦发银行被罚6920万元

中新网内蒙古新闻7月20日电 近日,因监管发现的问题屡查屡犯、违规向委托贷款借款人收取手续费等31项违规,浦发银行被罚6920万元。

中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表(银保监罚决字〔2021〕27号)罗列了主要违法违规事实:

一、监管发现的问题屡查屡犯

二、配合现场检查不力

三、内部控制制度修订不及时

四、信息系统管控有效性不足

五、未向监管部门真实反映业务数据

六、净值型理财产品估值方法使用不准确

七、未严格执行理财投资合作机构名单制管理

八、理财产品相互交易调节收益

九、使用理财资金偿还本行贷款

十、理财产品发行审批管理不到位

十一、权益类理财产品投资非权益类资产超比例

十二、公募理财产品持有单只证券市值超比例

十三、投资集合资金信托计划人数超限

十四、面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券

十五、出具与事实不符的理财产品投资清单

十六、私募理财产品销售文件未约定投资者冷静期

十七、投资者投资私募理财产品金额不符合监管要求

十八、理财产品资产配置与产品说明书约定不符

十九、理财产品信息披露不合规

二十、理财产品信息登记不规范

二十一、理财业务流动性风险管理不审慎

二十二、理财投资股票类业务管理不审慎

二十三、同业存款记入其他企业存款核算

二十四、同业投资投后检查流于形式

二十五、风险加权资产计量不准确

二十六、为无衍生品交易资格的机构发行结构性存款提供通道

二十七、结构性存款未实际嵌入金融衍生品

二十八、未落实委托贷款专户管理要求

二十九、借助通道违规发放委托贷款,承担实质性风险

三十、委托贷款投向不合规

三十一、违规向委托贷款借款人收取手续费

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,罚款6920万元。

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文章标题:31项违规 浦发银行被罚6920万元
文章链接:http://www.newhometg.cn/index.php/2021/07/20/18516
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